Procede a pieno ritmo l’attività di recruiting delle principali reti di promozione finanziaria. Fino ad oggi l’obiettivo, dichiarato, è stato quello di alzare l’asticella del portafoglio medio pro capite, rubando promotori alla concorrenza. In attesa dell’operazione voluntary disclosure, conquistare i promotori che portano in dote ricche masse è l’unico modo per le società per crescere e quindi per essere più redditizie, in un periodo in cui il segmento medio dei risparmiatori ancora fa fatica a ricostituire le risorse detenute prima dell’inizio della crisi, mentre c’è tutta una fascia di investitori più facoltosi che sono riusciti a difendere i propri capitali e magari anche ad aumentarli. Ed è proprio su questa fascia di clienti che volgono le proprie mire le reti di pf.

Aldilà del recruiting di figure con portafogli importanti, che ormai sta diventando molto difficile, vogliamo individuare le banche che invece si stanno muovendo nel recruiting di aspiranti e giovani promotori finanziari.

Il settore della promozione finanziaria a breve dovrà affrontare il problema dell’invecchiamento della rete. Le principali banche cominciano ad avere delle persone che, se vent’anni fa avevano un’età matura, ora hanno un’età molto matura, quindi comincia a essere necessario anche per questo settore un pò di ricambio generazionale.

L’accesso ai giovani è sempre stato molto difficile in questa professione, perché prima di conquistare la fiducia di un cliente e convincerlo ad affidare le sue ricchezze ci vuole un po’ di tempo.

Molte delle società che stanno cominciando a scommettere sui giovani iniziano anche a prevedere sempre più spesso che i professionisti, che hanno già una certa età e un numero importante di clienti, aiutino a crescere i più giovani passando loro una parte dei loro contatti.

Vediamo quali sono queste società:

Banca Fideuram: E’ alla continua ricerca di giovani laureati in economia, da inserire come promotori finanziari. L’azienda offre interessanti prospettive di crescita professionale. Cliccando qui trovate un video sulle prospettive di lavoro e carriera presso questa banca.

Per inviare il curriculum potete cliccare qui.

FinecoBank, la banca diretta multicanale del Gruppo UniCredit, cerca Aspiranti Promotori Finanziari da inserire nella propria rete commerciale.

Il candidato parteciperà ad un programma di formazione della durata di circa 3 mesi finalizzato al superamento dell’esame di abilitazione per l’iscrizione all’Albo dei Promotori Finanziari.

L’attività, successiva all’iscrizione presso l’Albo, sarà sostenuta dalla presenza di un trainer che guiderà i primi passi del neo consulente e supportata da un percorso formativo della durata di due anni.

Il profilo ideale è quello di un laureato in discipline economiche che sia disposto ad intraprendere la libera professione. Si cercano persone capaci di relazionarsi con i clienti e che sappiano lavorare per obiettivi. Autogestione, pianificazione e organizzazione completano il profilo.

E’ previsto un inserimento con contratto d’agenzia monomandato con partita Iva. Durante il primo anno di attività è previsto inoltre un piano di supporto economico in base al raggiungimento degli obiettivi proposti.

Per candidarsi potete inviare una mail a selezione.progettogiovani@pfafineco.it allegando il vostro CV.

Questa banca cerca anche Neo Promotori Finanziari, già iscritti all’albo, da inserire nella propria rete commerciale.

Il candidato parteciperà ad un programma di formazione che prevede corsi in aula e l’affiancamento ad un trainer esperto.

Il profilo ideale è quello di promotore finanziario già abilitato alla professione. Si cercano inoltre persone capaci di relazionarsi coi clienti e che sappiano lavorare per obiettivi. Autogestione, pianificazione e organizzazione completano il profilo.

E’ previsto un inserimento con contratto d’agenzia monomandato con partita Iva. Durante il primo anno di attività è previsto inoltre un piano di supporto economico in base al raggiungimento degli obiettivi proposti.

Per candidarsi potete inviare una mail a selezione.progettogiovani@pfafineco.it allegando il vostro CV.

Bnl ha di recente lanciato i “Life Banker”, la nuova rete di promotori finanziari dedicati alla gestione del risparmio e degli investimenti, in grado di offrire un’ampia gamma di prodotti nel campo dei finanziamenti, della bancassurance e dell’investment banking, oltre che soluzioni ad alto valore aggiunto come leasing, factoring, servizi fiduciari, gestione flotte aziendali. «Life Banker- ha dichiarato Fabio Gallia, amministratore delegato di Bnl e responsabile del gruppo BNP Paribas per l’Italia – non è solo il nome con il quale abbiamo voluto identificare i nostri promotori finanziari, consulenti che fanno dell’ascolto, della relazione e della competenza il modo per essere vicini a famiglie ed imprese nella costruzione dei loro progetti di vita. Life Banker è soprattutto il manifesto della strategia di questa nuova iniziativa di Bnl che, in linea con il modello di servizio della banca e le altre sue strutture di business, è in grado di sviluppare una vera e propria partnership con il cliente attraverso l’intera gamma di soluzioni del gruppo BNP Paribas»

Per quanto riguarda il piano di sviluppo della rete, la strategia della nuova struttura prevede, al 2018, un totale di 600 professionisti tra: promotori-agenti, scelti sul mercato; promotori-dipendenti Bnl; giovani neolaureati. I professionisti senior sono selezionati secondo i criteri della qualità e della coerenza con il modello e i principi di business di Bnl e del gruppo BNP Paribas e scelti fra coloro che gestiscono masse di almeno 15 milioni di euro. Per le figure junior, si punta a neo-laureati che la banca forma nell’ambito dell’iniziativa “Accademia Finanziaria”.

Per quanto riguarda l’’organizzazione della rete, i Life Banker operano nella struttura “Sviluppo e Promozione Finanziaria”, inserita a sua volta nella divisione retail e private, di cui è responsabile il vice direttore generale di Bnl, Marco Tarantola. Sviluppo e Promozione Finanziaria è guidata da Ferdinando Rebecchi, manager di lunga ed ampia esperienza nel settore bancario e in quello della promozione. Il presidio territoriale è realizzato attraverso 9 aree geografiche in tutta Italia e l’organizzazione prevede ruoli – i business manager – che operano come link tra le strutture commerciali centrali di Bnl e delle altre società del gruppo BNP Paribas con quelle a livello locale, sviluppando sinergie che si trasformano in benefici per l’attività del promotore e per il servizio al cliente. Il network di Bnl è guidato da Carmelo Salamone, che vanta precedenti esperienze in diverse importanti realtà del settore. Lo Sviluppo Rete e Recruiting è affidato, invece, a Stefano Colasanti che, oltre ad aver operato nelle Reti dei promotori finanziari, ha ricoperto in Bnl ruoli di responsabilità nel commerciale e nelle risorse umane.

Per candidarsi: http://www.lifebanker.bnl.it/

Non punta invece a grandi numeri, in termini di inserimento di giovani, ma a pochi e buoni Allianz Bank. Nel video che potete vedere cliccando qui ci spiega come l’A.d. Campora. Per inviare il curriculum e proporsi come Financial Advisor potete cliccare qui.

Infine alla ricerca di giovani c’è anche Finanza e Futuro. Potete cliccare qui per inviare il vostro curriculum.

Proseguono le prove valutative per l’iscrizione all’Albo unico dei Promotori Finanziari alle quali risultano iscritti 5.613 Aspiranti Promotori, il più alto numero di candidati prenotati agli esami di sempre.

Ieri si sono concluse le prove presso la sede della Camera di Commercio di Palermo con 145 candidati presenti di cui 50 risultati idonei alla professione.

Ad oggi sono 3 le sedi dove si sono svolte le prove (Bologna, Napoli e Palermo) per un totale di 550 iscritti, 495 partecipanti e 175 candidati che hanno concluso positivamente la prova (vedi tabella).

I prossimi appuntamenti sono Venezia, Roma e Milano dove si presenteranno rispettivamente 361 Aspiranti Promotori a Venezia, 724 a Roma e 723 a Milano.

Fonte: Professione Finanza

EFPA Italia informa che sono online il bando e la domanda di ammissione per la seconda sessione 2014 dell’esame EFA, la certificazione di European Financial Advisor.

L’esame è previsto tenersi il 4 dicembre 2014, presso l’ATAHOTEL EXPO FIERA, Milano.

Per scaricare il bando e le altre informazioni utili potete cliccare di seguito:

Bando d’esame pubblicato il 15 settembre 2014

Elenco Lauree

Materie d’esame

Elenco degli hotel vicini alla sede d’esame

Il format della “Domanda di ammissione” che potete scaricare cliccando qui dovrà essere compilato a cura dei candidati e inviato via fax o via email entro e non oltre il 30 ottobre 2014 alle ore 12,00.

Cliccando qui potete scaricare il test d’esame della I sessione EFA del 4 luglio 2014.

Ricordiamo a tutti che l’EFPA è il più autorevole organismo professionale preposto alla definizione di standard e alla certificazione per i Financial Advisors e Financial Planners in Europa ed è stata la prima associazione europea di definizione di standard finanziari espressamente creata allo scopo di incrementare la professionalità del settore dei servizi finanziari europei.  

Le certificazioni EFPA sono importanti certificazioni riconosciute da tutto il mercato europeo che arricchiscono il curriculum di un neopromotore finanziario.

Le tipologie di Certificazione vengono così suddivise:

EFP European Financial Planner

EFA European Financial Advisor™

DEFS Diploma in European Financial Services

Cliccando qui trovate i nostri corsi certificati per il sostenimento degli esami EFA, EFP e DEFS e i corsi accreditati peril mantenimento della certificazione EFA e EFP.

EFPA Italia informa inoltre che è anche online il bando della II° sessione  d’esame 2014 per l’acquisizione della qualifica di European Financial Services DEFS. 

L’esame è previsto tenersi il 28 novembre 2014.

Per scaricare il bando e le altre informazioni utili potete cliccare di seguito:

Bando d’esame Diploma European Financial Services – DEFS, pubblicato il 26 settembre 2014

Materie d’esame Diploma DEFS

Il format della “Scheda di richiesta erogazione prova” che potete scaricare cliccando qui dovrà essere compilato a cura degli Enti formatori e inviato via fax ai numeri 02.6709973 – 02.67076448 o via email all’indirizzo info@efpa-italia.it.

Cliccando qui potete scaricare il test d’esame della I sessione d’esame DEFS del 26 Maggio 2014.

Grazie alla recente collaborazione con il sito di informazione finanziaria PF Professione Finanza siamo in grado di mostravi in anteprima su internet i dati  sui recenti trend dell’Albo dei Promotori Finanziari, che il Direttore Generale dell’APF, Joe Capobianco, ha reso noti durante il PF Expo di Roma dello scorso 10 Settembre.

Questi dati cominciano ad essere espressione di forti cambiamenti in atto nel settore, che vedono tornata nuovamente in auge la professione di promotore finanziario.

Nonostante i numeri in diminuzione del 2013 in termini di iscritti all’Albo e di nuovi mandati che potete vedere nella slide sotto, nelle slides successive alcune anticipazioni sui numeri del 2014 mostrano un’inversione di tendenza dirompente attualmente in atto.

Primo dato interessante è che si è finalmente arrestato il trend che vedeva l’età media dell’albo aumentare ogni anno di un anno.

I trend del 2014

1) incremento eccezionale delle iscrizioni all’APF che già alla fine del I semestre 2014 superano sia quelle del 2013 (2.669) sia quelle del 2012 (1.525).

2) inversione della composizione dei provvedimenti di iscrizione all’Albo per superamento della prova e per possesso dei requisiti. APF ha, conseguentemente, intensificato le attività di verifica del possesso dell’esperienza professionale, di cui al D.M. n. 472/1998, necessaria per accedere all’Albo di “diritto”.

Due inversioni di tendenza

1) Nel 2013 sono stati attivati circa 3.700 nuovi rapporti dagli intermediari. Erano 2.700 nel 2012 (+37%)

2) I nuovi mandati sono aumentati dal 40% al 60% (2.220). Conseguentemente, le variazioni dei rapporti (“cambi di casacca”) sono passati dal 60% al 40% (1.480).

Il numero dei nuovi mandati (PF neoiscritti o non attivi) nel 2013 è raddoppiato:
• I PF dipendenti di banca sono il 57%
• I PF agenti sono il 43%

Nuovi mandati a giugno 2014: 56% PF dipendenti bancari e 44% PF agenti.

Le donne promotori

Nel 2013 le donne promotori costituiscono:
• il 17% del totale iscritti all’Albo
(un dato in lieve aumento (+3,3%) rispetto al 2012 e pressoché costante rispetto alla media dell’ultimo decennio)
• il 33% delle nuove iscrizioni all’Albo
(nel 2012 rappresentavano il 24% delle iscrizioni)
• il 35% delle iscrizioni alle prove valutative
(in aumento rispetto alla media del 30% del triennio precedente)
• il 37% dei nuovi mandati
(erano il 24% nel 2012)

Giugno 2014:
• il 17,8% degli iscritti all’Albo è donna (n. 9.400 su n. 52.712)

• Cresce anche la componente femminile che partecipa all’esame (+5% rispetto al 2013), che ora rappresenta il 35% delle iscrizioni alle prove

• il 70% dei mandati aperti dalle donne si riferisce a dipendenti di banca

La prova valutativa e i risultati

I partecipanti alle prove 2013:
+43% rispetto al 2011
+19% rispetto al 2012

Gli idonei 2013 :
+ 90% rispetto al 2011
+ 39% rispetto al 2012

Con il 2014 prosegue per il quarto anno consecutivo l’incremento del numero dei candidati alle prove valutative di idoneità alla professione di promotore. Nella I & II sessione 2014 c’è stata una partecipazione elevata e un record di successi, il 44% (superando il 42% del 2013).

Significativa presenza di candidati dipendenti di banca (almeno 1 su 3) ben preparati e inviati dall’intermediario a sostenere la prova, confermando la tendenza di molti istituti di credito alle prese con la necessità di tagliare i costi per filiali e personali di spingere molti sportellisti a convertirsi in promotori.

Con un occhio all’ultimo trimestre 2014, ben 2.358 iscrizioni si registrano nella sola terza sessione di prove che prenderà avvio il 7 ottobre a Bologna e si concluderà il 21 novembre a Milano. Due città-guida, Milano e Roma con rispettivamente 723 e 724 prenotazioni. Le altre sedi sono Venezia, Palermo, Napoli. Una volta l’anno l’esame si tiene anche a Bari e Cagliari.

L’offerta di lavoro riguarda sia la rete commerciale sia la direzione centrale.

Nel mirino candidati under 30 diplomati, laureati in discipline economiche, scientifiche e giuridiche.

Saranno 100 i giovani al di sotto dei 30 anni che Credem assumerà entro fine 2015, in coerenza con la strategia di crescita della banca, realizzata anche con importanti investimenti nel potenziamento dell’organico e in particolare dei ruoli commerciali, che ha portato negli ultimi tre anni all’inserimento di circa 300 figure junior e 130 esperti.  L’offerta di lavoro riguarda sia la rete commerciale sia la direzione centrale in Lombardia, Piemonte, Veneto, Emilia Romagna, Lazio e Sardegna, in particolare diplomati e laureati in discipline economiche, scientifiche e giuridiche.

L’iter di inserimento, si legge in una nota, prevede una fase di pre – selezione cui segue successivamente una giornata di colloquio di gruppo per rilevare le attitudini dei candidati, le aspettative di carriera e le motivazioni, oltre alla coerenza di tutti questi elementi con i valori e gli obiettivi aziendali. Da tali momenti di conoscenza e valutazione potrà derivare una proposta di assunzione vera e propria, oppure l’inserimento del candidato in un elenco di persone disponibili per eventuali future opportunità di inserimento. La crescita professionale all’interno delle filiali prevede, dopo un iniziale inserimento come operatore di sportello, un percorso di sviluppo in ambito commerciale come gestore clientela privati e small business, per poi eventualmente passare a funzioni di coordinamento in rete oppure all’interno di uffici di direzione centrale, fino ad arrivare a vere e proprie posizioni manageriali. Parallelamente agli ingressi in rete commerciale, i percorsi professionali per gli inserimenti in direzione centrale sono costruiti ad hoc in funzione dell’unità organizzativa d’inserimento.

All’interno della banca (637 sportelli, 5.711 dipendenti, 788 promotori finanziari, 264 agenti finanziari di Creacasa e 114 agenti finanziari specializzati nella cessione del quinto. I dipendenti a fine giugno erano 5.711) , prosegue la nota, riveste molta importanza la job rotation, infatti il 50% dei neo assunti come operatori di sportello negli ultimi quattro anni oggi riveste un ruolo diverso a livello commerciale o di funzioni centrali: il 20% dei direttori di filiale ha meno di 35 anni e l’età media per questo ruolo è 44 anni. Gli investimenti nella formazione delle persone sono un caposaldo della strategia di crescita e sviluppo della banca. Nel dettaglio, la formazione è fornita a tutto il personale attraverso una scuola di formazione interna che nel solo 2013 ha erogato 200 mila ore di formazione complessive.

“Investire sulle persone è uno degli elementi fondamentali della nostra strategia di crescita”, ha dichiarato Francesco Reggiani direttore del personale Credem. “In questo modo – ha proseguito Reggiani – vogliamo anche dare un concreto segnale di fiducia al sistema, sostenendo l’occupazione dei giovani che saranno il motore della nazione nei prossimi anni. Offriamo un ambiente stimolante, siamo una realtà solida con una storia centenaria fatta di risultati eccellenti, di cura e attenzione al nostro lavoro. In Credem un giovane con spirito imprenditoriale e la voglia di mettersi in gioco ed imparare trova tutte le opportunità per crescere e per sviluppare la propria carriera. Il fatto che il 90% dei nostri manager sia cresciuto all’interno dell’azienda è la migliore dimostrazione di quanto la nostra banca punti sulla crescita delle persone”.

Gli interessati alle future assunzioni Credem Banca e alle opportunità di lavoro per i giovani possono candidarsi visitando la pagina dedicata alle carriere e selezioni del gruppo – Credem banca “Lavora con noi” – e registrando il curriculum vitae nell’apposito form, in risposta agli annunci di interesse.

Boom di domande nel Centro Nord: l’albo attiva una ulteriore tornata di esame a Bologna.

Di seguito la comunicazione comparsa ieri sul sito dell’APF:

8 settembre 2014 – SCADENZA TERMINI ISCRIZIONE alla III sessione della prova valutativa

Il 12 settembre 2014 scade il termine per presentare la domanda di ammissione alla terza sessione di prove valutative 2014, che si terrà dal 7 ottobre al 21 novembre (qui trovate il calendario di tutte le sessioni d’esame previste). Per iscriversi, è necessario utilizzare esclusivamente l’applicazione disponibile sul portale dell’APF nell’area riservata agli aspiranti promotori.
In considerazione della numerosità e della distribuzione delle domande già presentate, è stata attivata una ulteriore tornata di esame sulla Sede di Bologna.
Si rappresenta infine che le sedi ancora disponibili per sostenere l’esame sono visibili all’atto dell’inserimento della domanda nell’applicazione disponibile presso l’area web riservata agli aspiranti promotori:

https://www.albopf.it/web/area_pubblica/base/promotoriguest